Une démarche globale
Une gestion efficace prend en compte la globalité de votre patrimoine.
D'où l'intérêt d'un bilan complet pour:
- connaître votre situation juridique et familiale: régime matrimonial, dispositions successorales...
- identifier la composition de votre patrimoine: biens immobiliers, types d'épargne...
- cerner vos attentes et objectifs
Une fois ce bilan réalisé avec votre conseiller, vous pourrez mettre en place une véritable stratégie patrimoniale incluant par exemple:
- la réorientation de vos actifs vers de nouvelles formules de placement,
- le recours à des donations
- l'aménagement de votre régime matrimonial,
- la rédaction d'un testament
Le tout dans le respect de vos objectifs de sécurité, de liquidité et d'horizon de placement.
Des compétences pluridisciplinaires
La gestion de patrimoine requiert des compétences pluridisciplinaires: juridiques, fiscales, économiques, financières, comptables...
Tel un chef d'orchestre, votre conseiller saura réunir les spécialités de votre Banque ou du Groupe Crédit Maritime et travailler de concert avec vos conseillers habituels (notaire, avocat, expert-comptable...).
Prenez rendez-vous avec votre conseiller Crédit Maritime pour établir un diagnostic de votre situation patrimoniale.
